Meslek Yazıları

Nasıl Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olunur? Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Ne İş Yapar?

Görkem Hasgül

Metin Yazarı

30 Mayıs 2023

Üniversitede Sigortacılık, Bankacılık ve Sigortacılık ya da Sigortacılık ve Sosyal Güvenlik Bölümünü okuyan kişiler sigorta ve emeklilik danışmanı olur. Ayrıca iki yıllık ya da dört yıllık eğitim veren iktisadi ve idari bilimler fakültesi ya da işletme fakültesinden mezun olan öğrenciler de sigorta ve emeklilik danışmanı olarak çalışabilirler. Öte yandan liseden mezun olup SEGEM (Sigortacılık Eğitim Merkezi) Belgesi alanlar veya sigortacılık üzerine yüksek lisans okuyanlar da bu mesleği icra eder. Sigorta ve emeklilik danışmanlarının temel sorumluluğu, banka ve sigorta şirketlerindeki müşterilerin sigorta işlemlerinin yönetim ve idaresini yapmak, emeklilik için özel bütçe planı oluşturmak ve müşterilerin ihtiyaçlarına uygun sigorta ve emeklilik hizmetleri sağlamaktır.

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmak için Koşullar Nelerdir?

Sigorta ve emeklilik danışmanı olmak için gerekenler şunlardır:

Sigortacılık üzerine eğitim almak
Müşteri yönetimi konusunda başarılı biri olmak
Müşteri iletişimi konusunda yetkin biri olmak
Disiplinli bir çalışma anlayışına sahip olmak
Satış ve pazarlama alanında yeterlilik sahibi olmak

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmak için Gerekli Eğitimler Nelerdir?

İyi bir sigorta ve emeklilik danışmanı olmak için şu bölümlerden biri okunmalıdır:

Sigortacılık Bölümü
Bankacılık ve Sigortacılık Bölümü
Sigortacılık ve Risk Yönetimi Bölümü
Sigortacılık ve Sosyal Güvenlik Bölümü
Sigortacılık ve Aktüerya Bilimleri Bölümü

Üniversitelerin iki ya da dört yıllık iktisadi ve idari bilimler ya da işletme programlarından mezun olanlar da bu mesleği icra edebilir. Sigortacılık üzerine yüksek lisans eğitimi alan kişiler de bu alanda çalışabilir. Öte yandan lise mezunu olanlar da SEGEM Belgesi aldıkları takdirde sigorta ve emeklilik danışmanı pozisyonunda görev yapabilir. Ayrıca Bankacılık ve Sigortacılık, Sigortacılık, Temel Sigortacılık Eğitimi, Bireysel Emeklilik Aracılarına Yönelik Sürekli Eğitim Sistemi gibi eğitimler alan kişiler de bu alanda istihdam edilir.

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Kaç Yıl Okur?

Sigorta ve emeklilik danışmanı olmak için iki ya da dört yıllık üniversite programları okunur.

Mesleki uzmanlık sağlayan eğitim programları ile de üniversite eğitimi desteklenirse mezun olan öğrenci sektörde avantajlı bir duruma gelir. Bu eğitimler ile birlikte sigorta ve emeklilik danışmanı ortalama 5 yıllık bir eğitim almış olur. Örneğin sigortacılık ile ilgili Bankacılık ve Sigortacılık, Bireysel Emeklilik Aracılarına Yönelik Sürekli Eğitim Sistemi, Temel Sigortacılık Eğitimi gibi farklı adlara sahip eğitimler alınabilir. Ayrıca SEGEM Belgesi alan lise mezunları da sigorta ve emeklilik danışmanı olarak görev yapma hakkına sahiptir. Dolayısıyla sigorta ve emeklilik danışmanı olmak için gerekli eğitim süresi, kişinin halihazırda sahip olduğu özelliklere göre değişmektedir.

Kimler Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olabilir?

Sigorta ve emeklilik danışmanı olabilmek için kişinin şu özelliklere sahip olması gerekir:

Satış ve pazarlama konularına ilgi duymak
Müşteri yönetimi konusunda yetkin biri olmak
İnsanlar ile etkin bir iletişim kurmak
Çatışma çözme becerilerine sahip olmak
Çözüm odaklı düşünebilmek

Kimler Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olamaz?

Şu kişiler sigorta ve emeklilik danışmanı olamaz:

Sigortacılık ile ilgili eğitim almayanlar
Müşteri yönetimi işlemlerinde yetkinlik sahibi olmayanlar
Ekonomik işlemlerde başarılı olamayanlar duymayanlar
İletişim konusunda zayıf olanlar

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmak için Kaç Puan Gerekir?

Sigorta ve emeklilik danışmanı olmak için AYT’de eşit ağırlık puan türüne ait Sigortacılık taban puanı 235,47901’dir.

Ayrıca AYT’de eşit ağırlık puan türünden hesaplanan Sigortacılık ve Risk Yönetimi taban puanı 214,20540, Sigortacılık ve Aktüerya Bilimleri taban puanı 208,00105, Bankacılık ve Sigortacılık taban puanı 213,69878, Sigortacılık ve Sosyal Güvenlik taban puanı ise 227,39298’dir. TYT sonucuna göre hesaplanan 2 yıllık Bankacılık ve Sigortacılık taban puanı ise 170,03164’tür.

Ayrıca lise mezunu olan kişiler de SEGEM Belgesi aldıkları takdirde sigorta ve emeklilik danışmanı pozisyonunda çalışabilir. SEGEM Belgesi almak için ilgili eğitim alınmalı ve sınavda başarılı olunmalıdır.

Yüksek lisans yaparak sigorta ve emeklilik danışmanı olmak isteyen kişilerin ise önce Yabancı Dil Bilgisi Seviye Tespit Sınavı’na (YDS) ve Akademik Personel ve Lisansüstü Eğitimi Giriş Sınavı’na (ALES) girmesi ve en az 55 puan alması gerekir. Ancak bu sınavlardan alınacak puan üniversitelere göre değişir ve bazı üniversiteler YDS puanına şartına sahip değildir.

Sertifika programlarına katılarak sigorta ve emeklilik danışmanı olmak isteyen kişilerin ise sertifika sınavından en az 70 puan alması gerekir. Ancak bazı eğitim kurumlarında taban puan değişmektedir.

Bireysel emeklilik şirketlerinde görev yapmak isteyen kişiler ise Bireysel Emeklilik Aracıları Sınavı'na (e-BEAS) girmelidir. Bu sınavdan en az 65 puan alınmalıdır.

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Maaşları Ne Kadar?

Sigorta ve emeklilik danışmanı maaş aralığı 4500 TL ile 6500 TL arasındadır.

Sigorta ve emeklilik danışmanı mesleğinin maaş aralığını etkileyen faktörler sektör yetkinliği, iş tecrübesi ve kişinin çalıştığı iş yerinin yapısıdır. Örneğin bir sigorta ve emeklilik danışmanı mesleğin ilk yıllarında ortalama 4500 TL maaş alırken deneyimi arttıkça maaşı 6500 TL’ye kadar çıkabilir. Ayrıca kamu maaşı, birçok özel kuruma göre daha fazladır.

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmak için Lisenin Önemi Nedir?

Sigorta ve emeklilik danışmanı olmak için okunan lise türünün hiçbir önemi yoktur, herhangi bir lise mezuniyet belgesi yeterlidir. Ayrıca lise mezunları SEGEM Belgesi alıp kendilerini sigortacılık alanında geliştirdikleri takdirde sigorta ve emeklilik danışmanı olarak çalışabilirler. Bu belgeyi almak için önce ilgili eğitim alınmalı ardından yapılan sınavda başarılı olunmalıdır.

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Mesleğinin Zorlukları Nelerdir?

Sigorta ve emeklilik danışmanı olmanın dezavantajları şunlardır:

Üniversitelerin birçok benzer bölümü sigorta ve emeklilik danışmanı olabilmektedir.
Başlangıç maaşları ve kazançları ortalamanın altındadır.
Özel sektörde kıdem kazanmak uzun sürer.
Devlette kadro atamaları bulunmaz.
Satış ve pazarlama merkezlidir, aylık hedef ile çalışılır.

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Staj Süresi ve Koşulları Nedir?

Sigorta ve emeklilik danışmanı staj süresi ortalama 1 ila 4 ay arasında değişiklik gösterir. Staj süresinde kazanılan ücret ortalama 650 TL ila 800 TL arasındadır. Sigorta ve emeklilik danışmanı stajyerleri sigorta firmalarında sigorta işlemlerinde etkin bir rol oynar, müşteri ilişkilerini yönetir, satış ve pazarlama alanında kendini geliştirir.

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Nerelerde Çalışabilir?

Sigorta ve emeklilik danışmanı şu alanlarda çalışır:

Kamu kurumları
Bankalar
Danışmanlık şirketleri
Sigorta firmaları
Sigorta çağrı merkezleri

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Emeklilik Şartları Nelerdir?

Özel sektörde sigorta ve emeklilik danışmanı olarak çalışan erkekler, 8 Eylül 1999'dan sonra işe başladılarsa sigortalılık süresi önemli olmaksızın 7000 gün prim ödediği takdirde 60 yaşında emekli olurlar. 1 Mayıs 2008 itibarıyla işe başlayan erkeklerin ise 7200 prim günü sayısını doldurması gerekir. Bu kişiler için emeklilik yaşı kademeli olarak artar ve 60 yaşından başlayıp 65'e kadar devam eder.

Özel sektörde sigorta ve emeklilik danışmanı olarak çalışan kadınlar, 8 Eylül 1999'dan sonra işe başladılarsa sigortalılık süresi önemli olmaksızın 7000 gün prim ödedikleri takdirde 58 yaşında emekli olmaktadır. 1 Mayıs 2008 itibarıyla işe başlayan kadınlar ise sigortalılık süresi önemli olmaksızın 7200 gün prim ödedikleri takdirde 58 yaşında emekli olmaya hak kazanır.

Kamuda sigorta ve emeklilik danışmanı olarak çalışan erkekler, 8 Eylül 1999 itibarıyla 25 yıl prim ödedikleri takdirde yaş koşulu olmadan istedikleri zaman emekli olurlar. Bu koşulu sağlamayanlar ise gereken prim süresi ve yaşa göre emekli olur. 1 Mayıs 2008 itibarıyla işe başlayan erkekler ise 9000 prim gününü doldurdukları takdirde 60 yaşında emekli olmaya hak kazanır.

Kamuda sigorta ve emeklilik danışmanı olarak çalışan kadınlar, 8 Eylül 1999 itibarıyla 20 yıl prim ödedikleri takdirde yaş koşulu olmadan istedikleri zaman emekli olurlar. Bu koşulu sağlamayanlar ise gereken prim süresi ve yaşa göre emekli olurlar. 1 Mayıs 2008 itibarıyla işe başlayan kadınlar ise 9000 günü doldurdukları takdirde 58 yaşında emekli olurlar.

Devlette Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmak için Gerekenler Nedir?

Devlette sigorta ve emeklilik danışmanı olmak için gerekenler şunlardır:

657 Sayılı Devlet Memurları Kanunu’nda yer alan şartlara uymak
Türkiye Cumhuriyeti vatandaşı olmak
Kamu Personeli Seçme Sınavı’ndan (KPSS) geçerli bir puan almak
Sigortacılık alanında eğitim almak Yüz kızartıcı suçlardan dolayı hüküm giymemek
Kasten işlenmiş olan suçlardan dolayı 1 yıl ya da daha üzerinde ceza almamış olmak

Devlette Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmanın Avantajları Nedir?

Devlette sigorta ve emeklilik danışmanı olmanın avantajları şunlardır:

Çalışma saatleri düzenlidir.
Maaşlar devlet güvencesi altındadır.
İzin günleri özele kıyasla daha fazladır.

Özelde Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmak için Gerekenler Nedir?

Özelde sigorta ve emeklilik danışmanı olmak için gerekenler şunlardır:

Sigortacılık alanında eğitim almak
Sektörde yetkinlik sahibi olmak
Satış ve pazarlama alanında yetkin biri olmak

Özelde Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmanın Avantajları Nedir?

Özelde sigorta ve emeklilik danışmanı olmanın avantajları şunlardır:

Çalışma alanları oldukça geniştir.
Tecrübe kazandıkça maaş artışı da çok olur.
Sektörde uzman personel açığı fazladır.

Uluslararası Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmak için Gerekenler Nedir?

Uluslararası sigorta ve emeklilik danışmanı olmak için gerekenler şunlardır:

Uluslararası geçerliliği olan herhangi bir üniversiteden diploma sahip olmak
Yabancı dillere hakim olmak
Uluslararası geçerliliği bulunan satış ve pazarlama alanlarında sertifika sahip olmak

Uluslararası Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmanın Avantajları Nedir?

Uluslararası sigorta ve emeklilik danışmanı olmanın avantajları şunlardır:

Döviz (euro, dolar) olarak maaş alınır.
Gelişmiş ülkelerde çalışma imkanı bulunur.
Çok uluslu şirketlerde çalışmak mümkündür.

Yurt Dışında Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmak için Gerekenler Nedir?

Yurt dışında sigorta ve emeklilik danışmanı olmak için gerekenler şunlardır:

Uluslararası geçerli üniversite diplomasına sahip olmak
Uluslararası geçerli eğitim sertifikalarına sahip olmak
Çalışacak ülkenin çalışma iznine sahip olmak

Yurt Dışında Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmanın Avantajları Nedir?

Yurt dışında sigorta ve emeklilik danışmanı olmanın avantajları şunlardır:

Döviz cinsinden maaş alınır.
Sektörün derinlikleri öğrenilir.
Kariyer için etkin bir referans sağlar.
Yerelde iş olanakları artar.

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Nasıl Giyinir?

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı ve stajyer kıyafet tüzüğü özel sektörde değişiklik gösterebilir. Ancak genel olarak resmi kılık-kıyafet (gömlek, pantolon, topuklu ayakkabı, sakal tıraşı, toplu saç vb.) düzeninden oluşur. Çalışılan alana göre kıyafet tüzüğü değişiklik göstermektedir.